A befektetés célja

Mi a cél szerepe a befektetésekben? Fontos a megvalósítási időszakban? Hogyan felelős a befektetés típusaiért? A befektetési célok – amint azt az online képzés során és azon túl is megtanulhatja – olyan feltételezések, amelyeket egy adott befektetési portfólióban használnak, és amelyeket a befektetési tanácsadók magánszemélyeinek, vállalatainak vagy ügyfeleinek pénzügyi igényeinek kielégítésére hoztak létre. A cél kitűzése után meghatározzák az egyes eszközosztályokat és az eléréséhez szükséges biztosítékok típusait. A befektetés célja különböző jellegű lehet.

Általános befektetési célok:

• Pénzeszközök felhalmozása fogyasztói vásárlásokhoz – a cél előre meghatározott befektetési tőke felhalmozása egy korábban tervezett kiadás finanszírozására.
• Állandó jövedelem megszerzése – ez a befektetés fő célja, hogy kellően magas befektetési tőkét halmozzon fel ahhoz, hogy rendszeres kifizetéseket tudjon végrehajtani.
• Tőkeemelés – a befektetés megtérülési rátájának maximalizálását jelenti egy előre meghatározott időkereten belül.
• Pénzügyi biztonság – a befektetők előre meghatározott (általában minimális) befektetési kockázattal tervezik elérni a maximális megtérülési rátát.
• Pénzügyi likviditás – feltételezi a befektetések gyors lezárásának és pénzzé tételének lehetőségét.

És mi ne legyen befektetési cél? Mindenki tudja, hogy a rosszul kitűzött befektetési célok kontraproduktívak lehetnek. Akkor a befektető profitszerzés helyett veszíthet. A rossz befektetési célok kockázatát a Webinar Universe képzési platform tanítja. Ezek a következők:

• Eszközök megsokszorozása rövid idő alatt.
• További források keresése az alapvető megélhetési szükségletekhez olyan helyzetben, amikor a hónap végén pénzhiány van.
• A sürgősségi költségalap részét képező alapok megtérülési rátájának maximalizálása úgynevezett agresszív befektetések segítségével.
• Adósságfelvétel, ha a cél az adósság kamatánál magasabb nyereség elérése.

És mi a helyzet azzal a céllal, hogy a befektetés időpontjáig befektetjünk, amely általában korlátlan, és csak a befektető által elfogadott stratégiától függ? Az idő nagy jelentőséggel bír a befektetési célok összefüggésében. A hosszú távú befektetési célok, mint például a nyugdíjcélú megtakarítás, hosszú távú tőkeelkötelezettséget igényelhetnek, míg a rövid távú célok, például az új autó vásárlásához szükséges források összegyűjtése, rövidebb időhorizontot igényelhetnek. Fontos megjegyezni, hogy a hosszú távú befektetés csökkenti a kockázatot és növeli a potenciális jutalmat. Minél hosszabb ideig tartanak egy befektetési pozíciót bármely piacon, annál nagyobb az esélye a nagyobb nyereségnek a csökkenő kockázat mellett. További információ a befektetésről a Webinar Universe képzésen.

Összefoglalva, a befektetési cél határozza meg, hogy a befektető mit szeretne elérni, a befektetési idő pedig azt határozza meg, hogy a befektető mennyi ideig tervezi megtartani befektetéseit e célok elérése érdekében. Érdemes megismerni azokat a beruházási típusokat, amelyek leggyakrabban a vállalatokat és szervezeteket érintik.

Helyettesítő beruházások

A Webinar Universe online platform ezt a meghatározást adja: a helyettesítő beruházások, más néven kárpótlási befektetések, a befektetések egyik alapvető típusa. Ezek olyan ismétlődő beruházási tevékenységek, amelyek célja az ingatlannak minősülő berendezések, gépek vagy létesítmények használhatóságának helyreállítása. Ezek közé tartozhat a sérült alkatrészek új termékekre való cseréje vagy a hibás alkatrészek jobb lehetőségekre való cseréje. A csereberuházások magukban foglalhatják a sérült alkatrészek új késztermékekre való cseréjét vagy a hibás alkatrészek cseréjét. A helyettesítő beruházások magukkal hozzák a projekt tárgyát képező berendezések vagy ingatlanok hatékonyságának növelésének lehetőségét. Ezek a tárgyi beruházások elemei, mivel az anyagi javak közvetlen forgalmát érintik.

A pénzügyi helyettesítő beruházások esetében pénzügyi források befektetéséről van szó egy adott eszköz hasznosságának helyreállítása érdekében. Ez magában foglalhatja a sérült vagy elavult eszközök javítását vagy korszerűsítését. A cél ezen eszközök értékének növelése és teljesítményük javítása. További információ: Webinar Universe - online képzés.

Korszerűsítési beruházások

A korszerűsítési beruházások a berendezések, gépek, ingatlanok vagy folyamatok korszerűsítéséhez kapcsolódnak a modern technológiák alkalmazásával. Az ilyen beruházások célja általában a szervezet működésének minőségének javítása, akár a hatékonyság növelésével, akár a termelési vagy szolgáltatási költségek csökkentésével, akár a termékek vagy szolgáltatások minőségének javításával. Az utólagos átalakítási beruházások különféle tevékenységeket foglalhatnak magukban, például:

• A gyártósoron lévő berendezések cseréje az előállított termékek minőségének javítása vagy a berendezés használatának költségeinek csökkentése érdekében, pl. az elfogyasztott energia szintjének csökkentésével.
• Egy épület korszerűsítése, amely az ingatlan funkcióinak megváltoztatását vagy infrastruktúrájának korszerűsítését jelentheti.

A pénzügyi modernizációs beruházások esetében pénzügyi források befektetéséről van szó egy adott eszköz korszerűsítése érdekében. Ez magában foglalhatja a sérült vagy elavult eszközök javítását vagy korszerűsítését. A cél ezen eszközök értékének növelése és teljesítményük javítása, további információ: Webinar Universe képzési platform.

Fejlesztési beruházások

A képzés Webinárium-Univerzuma a következő definíciót adja: a fejlesztési beruházások olyan kiadások, amelyek célja az állóeszközök növelése új létesítmények építésével és a nemzetgazdaság egy adott ágazatában meglévő létesítmények rekonstrukciójával. Ezek olyan beruházások, amelyek növelik egy adott egység termelési kapacitását a termelés vagy a szolgáltatásnyújtás tekintetében, és javítják azok minőségét. A fejlesztési beruházások különböző tevékenységeket foglalhatnak magukban, mint például:

• Új létesítmények építése, amelyek növelik az egység termelési kapacitását.
• A meglévő létesítmények rekonstrukciója, amely a termékek vagy szolgáltatások minőségének javulásához vezethet.
• Technológiai vonal változása.
• Beruházások a személyzet képzésébe – amit például egy online oktatási platform kínál.

A fejlesztési beruházások kulcsfontosságúak a szervezet hosszú távú növekedéséhez és fejlődéséhez, mivel lehetővé teszik a termelési kapacitás növelését és a termékek vagy szolgáltatások minőségének javítását. A befektetési cél elválaszthatatlanul kapcsolódik a befektetés időpontjához. Másrészt mind az egyének, mind a vállalatok befektetési formái különböznek egymástól. További információ: Webinárium Univerzum képzés.

Befektetés és típusai – III. rész

A befektetés, a megtakarítás és a spekuláció közötti határvonal nagyon képlékeny. Érdemes tudni, hogy ne kerüljön bajba. Csakúgy, mint a társadalmi befektetéssel kapcsolatos fogalmak. Mi az a társadalmi befektetés? Mik a típusai? A társadalmi befektetés stratégiai befektetés is? A szöveg általános magyarázatokat tartalmaz, a részletek a Webinar Universe platformon haladó online képzés során találhatók. Mi a különbség a befektetés, a megtakarítás és a spekuláció között?

A befektetés, a megtakarítás és a spekuláció közötti különbség nagyon fontos. Ennek ismerete kritikus fontosságú a befektetési célok és törekvések szempontjából. Azok a befektetők, akik nem ismerik a különbséget, gyakran gyorsan kiégnek, vagy bajba kerülnek a törvénnyel. Ezt a kérdést a fent említett oktatási platformon tartott online képzés során tárgyaljuk.

A befektetés magában foglalja a folyó pénzeszközök értékpapírokba vagy tárgyi eszközökbe történő befektetését annak érdekében, hogy egy adott időpontban jövedelmet szerezzen. A befektetésekhez megfelelő célra, időre, tudásra, valamint nagy adag fegyelemre van szükség. A befektetőnek tudnia kell, hogy befektetése áringadozásoknak lehet kitéve, hogy veszíthet rajta, de profitálhat is belőle. A megtakarítás viszont a jövő biztonságos forrásfelhalmozásáról szól. A megtakarítások nem változnak. És mindenekelőtt nem fenyegeti őket semmilyen pénzügyi kockázat, kivéve, ha hiperinfláció következik be. A biztonsági szempont fontos a megtakarításban. A spekuláció viszont egyenértékű a szerencsejátékkal a pénzügyek világában. A spekuláns ezen a területen keresi a lehetőségeket, hogy gyors nyereségre tegyen szert egy adott eszköz vagy befektetés rövid távú áringadozásaiból. Erről a témáról bővebben a Webinar Universe képzési platformon.

Mi az a stratégiai befektetés?

A stratégiai befektetés a befektetés olyan megközelítése, amely magában foglalja a hosszú távú tervezést és a konkrét célokon és stratégiákon alapuló befektetési döntések meghozatalát. Különféle típusú befektetéseket tartalmazhat, például részvényekbe, kötvényekbe, ingatlanokba, árucikkekbe és egyéb eszközökbe történő befektetéseket. A stratégiai befektetés magában foglalhatja különféle tényezők elemzését is, például a piaci feltételeket, a gazdasági trendeket, valamint a befektető céljait és igényeit.

A stratégiai beruházások összhangban vannak az adott vállalat vagy szervezet stratégiai fejlesztési tervével, beleértve a kormányokat is. Közép- és hosszú távú célokat is elérhetnek. Ezek kulcsfontosságú tevékenységek a befektető általános céljainak eléréséhez. Az ötlet az, hogy a vállalat a piacon maradhasson és megerősödhessen, az ország pedig növelhesse jelentőségét a globális piacokon.

Közérdekű befektetések

Közérdekű befektetés - ez egy olyan típusú befektetés, amelynek célja a közjó szolgálata. Különböző típusú beruházásokat foglalhat magában, például állami infrastruktúrába, oktatásba, egészségügybe, környezetvédelembe és más, a közösség számára fontos területekbe történő beruházásokat. Ezeket a beruházásokat gyakran a kormány vagy más közintézmények finanszírozzák A közérdekű beruházások helyi (önkormányzati) és szuprahelyi (megyei, vajdasági és országos) jelentőségű tevékenységek, valamint nemzeti (beleértve a nemzetközi és régiók feletti beruházásokat) és nagyvárosi (a nagyvárosi területet lefedő) tevékenységek, függetlenül az e tevékenységeket végző szervezet jogállásától és finanszírozási forrásaitól.

A nyilvános célok általában m.in:

• földterület kiosztása közutak és vízi utak számára, építési munkák építése, karbantartása és kivitelezése ezeken az utakon, tömegközlekedési létesítmények és berendezések, valamint nyilvános kommunikáció és jelzés;

• a földterület kiosztása a vasútvonalak számára, valamint azok építése és karbantartása;

• a repülőterek, légiforgalmi kiszolgáló létesítmények és létesítmények számára kiosztott terület, beleértve a megközelítési területeket is, valamint az ilyen repülőterek és létesítmények építése és üzemeltetése;

• folyadékok, gőz, gázok és villamos energia szállítására használt vízelvezető utak, csövek és berendezések, valamint az ilyen csövek és berendezések használatához szükséges egyéb létesítmények és berendezések építése és karbantartása;

• szén-dioxid-szállító hálózat kiépítése és fenntartása;

• a lakosság vízellátására, a szennyvíz gyűjtésére, szállítására, kezelésére és elvezetésére, valamint a hulladék hasznosítására és ártalmatlanítására szolgáló közlétesítmények építése és karbantartása, beleértve a tárolást is;

• környezetvédelmi létesítmények és berendezések, tározók és egyéb vízellátási, vízhozam-szabályozási és árvízvédelmi létesítmények építése és karbantartása, valamint víz- és vízelvezető létesítmények szabályozása és karbantartása;

• műemlékek gondozása;

• kormányzati szervek, közigazgatás, bíróságok és ügyészségek, állami egyetemek, állami iskolák, állami iskolák, állami vagy önkormányzati kulturális intézmények, valamint állami intézmények helyiségeinek építése és karbantartása: egészségügyi intézmények, óvodák, szociális gondozóotthonok, gondozási és oktatási létesítmények, sportlétesítmények;

• a honvédelem és az államhatár védelmének szükségleteihez, valamint a közbiztonság biztosításához szükséges létesítmények és berendezések építése és karbantartása, beleértve az előzetes letartóztatási központok és büntetés-végrehajtási intézetek építését és fenntartását;

• bányászati tulajdonba tartozó ásványi lelőhelyek feltárása, értékelése, kitermelése;

• földalatti széntároló komplexum és földalatti szén-dioxid-tároló komplexum felkutatása vagy értékelése;

• temetők létesítése és fenntartása;

• nemzeti emlékezeti helyek létrehozása és védelme;

• veszélyeztetett növény- és állatfajok, illetve természetes élőhelyek védelme;

• földterület kiosztása a nyilvánosan hozzáférhető önkormányzati területek számára: gyalogos utak, terek, parkok, sétányok vagy sugárutak, valamint ezek elrendezése,

• beleértve az építést vagy az újjáépítést;

• az állatok fertőző betegségeinek megelőzésére vagy

leküzdésére szolgáló berendezések vagy szerkezetek építése; A közérdekű beruházás végrehajtásának időpontja eltérő lehet. 12 hónapon belül végrehajtott beruházások esetén – az elszámolás a megvalósítás befejezése után történik. A 12 hónapon keresztül végrehajtott beruházások esetében lehetőség van a források részletekben történő kifizetésére, amelyek tükrözik a munkálatok előrehaladását.

A Webinar Universe egy oktatási platform, ahol ezt és a befektetéssel kapcsolatos egyéb témákat részletesen megvitatják és megvitatják az online képzés során. Befektetés a szociális rendszerbe A szociális rendszerbe történő beruházásokat az egyes államok viselik. Ezek a környezetvédelmi és kutatásfinanszírozási költségek, valamint a kultúra vagy az oktatás területén működő különböző vállalkozások mecenatúrája. Arra szolgálnak, hogy a lehető legjobb feltételeket biztosítsák a vállalat munkatársai számára mind a munka során, mind azon kívül. A Webinar Universe online képzése teljes körű megértést nyújt a szociális rendszerbe való befektetésről A stratégiai befektetés, a közérdekű befektetés és a szociális rendszerbe történő befektetés három különböző befektetési koncepció. Érdemes jobban megismerni őket. A Webinar Universe képzés széles körű ismereteket nyújt a különböző befektetési típusokról m.in. Mielőtt döntene a tanulásról, érdemes megnézni, mi a vélemény a Webinar Universe-ről.